Japan मा part-time job सुरु गरेपछि payslip मा tax काटिएको देख्दा धेरै विद्यार्थी अलमलिन्छन्। तर 所得税（しょとくぜい／shotokuzei）, 住民税（じゅうみんぜい／jūminzei）, 源泉徴収（げんせんちょうしゅう／gensen chōshū）, 年末調整（ねんまつちょうせい／nenmatsu chōsei） र 確定申告（かくていしんこく／kakutei shinkoku） अलग प्रक्रिया हुन्। कुन office जाने र कुन form भर्ने भन्ने बुझ्नुभयो भने tax डर लाग्ने विषय रहँदैन।
एक लाइनमा: Employer ले salary बाट income tax अस्थायी रूपमा काट्छ; main employer ले year-end adjustment गर्न सक्छ; आवश्यक भए अर्को वर्ष tax office मा final return दिनुपर्छ; resident tax चाहिँ अघिल्लो वर्षको income का आधारमा municipality ले अर्को fiscal year मा bill गर्छ।
पहिले पाँच मुख्य शब्द बुझ्नुहोस्
| Japanese | Reading | Natural Nepali अर्थ |
|---|---|---|
| 所得税 | しょとくぜい | National income tax |
| 住民税 | じゅうみんぜい | Municipal/prefectural resident tax |
| 源泉徴収 | げんせんちょうしゅう | Salary दिंदा employer ले tax पहिले काट्ने |
| 年末調整 | ねんまつちょうせい | Employer ले वर्षको income tax मिलाउने |
| 確定申告 | かくていしんこく | Taxpayer ले tax office मा final annual return दिने |
| 源泉徴収票 | げんせんちょうしゅうひょう | Annual salary/withheld tax को official statement |
Salary बाट tax कसरी बग्छ?
- हरेक payday मा employer ले estimated 所得税（しょとくぜい） काट्न सक्छ।
- वर्ष अन्त्यतिर main employer ले forms/document लिएर 年末調整（ねんまつちょうせい） गर्छ।
- धेरै काटिएको भए salary मार्फत refund, कम काटिएको भए additional deduction हुन सक्छ।
- Year-end adjustment ले cover नगरेको income/deduction वा multiple-job situation भए 確定申告（かくていしんこく） आवश्यक हुन सक्छ।
- त्यो income data municipality मा गएपछि अर्को वर्ष 住民税（じゅうみんぜい） calculate हुन्छ।
Tax काटिएको मतलब final tax त्यति नै हो भन्ने होइन। 源泉徴収（げんせんちょうしゅう） prepayment हो; final amount annual income र deductions ले तय गर्छ।
Payslip मा के हेर्ने?
| Item | Reading | के हो? |
|---|---|---|
| 支給額 | しきゅうがく | Gross payment |
| 所得税 | しょとくぜい | Withheld national income tax |
| 住民税 | じゅうみんぜい | Salary बाट काटिएको resident tax—applicable भए |
| 社会保険料 | しゃかいほけんりょう | Health/pension/employment insurance-related deductions |
| 控除合計 | こうじょごうけい | Total deductions |
| 差引支給額 | さしひきしきゅうがく | Bankमा आउने net salary |
Tax, insurance र unpaid deduction एउटै होइन। Payslip मा unfamiliar item भए payroll/HR लाई लिखित explanation माग्नुहोस्। सबै monthly payslips PDF/photo मा राख्नुहोस्।
扶養控除等申告書 किन महत्त्वपूर्ण?
給与所得者の扶養控除等（異動）申告書（きゅうよしょとくしゃ の ふようこうじょとう いどう しんこくしょ） सामान्यतया main employer लाई बुझाइन्छ। यो नबुझाउँदा withholding table फरक भएर monthly tax बढी काटिन सक्छ। दुई employers लाई एकै वर्ष main-employer form दिनु हुँदैन भन्ने सामान्य rule छ; कुन employer main हो स्पष्ट गर्नुहोस्।
この会社を主な勤務先として、扶養控除等申告書を提出したいです。
この かいしゃ を おもな きんむさき として、ふようこうじょとうしんこくしょ を ていしゅつ したい です。
यो company लाई main workplace बनाएर dependent-deduction form बुझाउन चाहन्छु।
Year-end adjustment को पूरा प्रक्रिया
年末調整（ねんまつちょうせい） main employer ले वर्षभर salary बाट काटिएको income tax र final annual calculation मिलाउने process हो। Company ले प्रायः autumn/winter मा forms को deadline दिन्छ।
- Company बाट आएको year-end forms ध्यानपूर्वक पढ्नुहोस्।
- Name, current address, My Number र household/dependent details जाँच्नुहोस्।
- Job change गरेको भए previous employer को 源泉徴収票（げんせんちょうしゅうひょう） बुझाउनुहोस्।
- Eligible insurance/deduction certificates भए attach वा electronic submission गर्नुहोस्।
- Overseas relatives claim गर्दा current NTA rules अनुसार relationship/remittance documents आवश्यक हुन सक्छन्।
- Copy/photo राखेर employer deadline भित्र submit गर्नुहोस्।
- Adjustment पछिको payslip र annual withholding statement compare गर्नुहोस्।
Company ले सबै deduction handle गर्दैन। Medical expense, first-year housing-loan credit वा other special matters का लागि final return आवश्यक हुन सक्छ। आफ्नो exact deduction current NTA guidance मा जाँच्नुहोस्।
源泉徴収票 मा के हेर्ने?
- 支払金額（しはらいきんがく）: वर्षभर employer बाट paid salary amount
- 給与所得控除後の金額（きゅうよしょとくこうじょご の きんがく）: employment-income calculation पछि
- 所得控除の額の合計額（しょとくこうじょ の がく の ごうけいがく）: deductions total
- 源泉徴収税額（げんせんちょうしゅうぜいがく）: withheld income tax
- Address, name, employer details र dependent information
Job छोड्दा पनि employer सँग withholding statement माग्नुहोस्। Tax return, new employer year-end adjustment, visa/loan वा income proof मा चाहिन सक्छ।
退職した会社の源泉徴収票を発行してください。
たいしょく した かいしゃ の げんせんちょうしゅうひょう を はっこう して ください。
छोडेको company को annual withholding statement जारी गरिदिनुहोस्।
दुई वा बढी job हुँदा
Multiple jobs भए सबै income automatically एउटै employer ले adjust गर्दैन। Main employer बाहेकको salary प्रायः year-end adjustment बाहिर रहन सक्छ। NTA guidance मा salary दुई वा बढी sources बाट हुँदा, year-end adjustment नभएको salary तथा अन्य covered income को total ¥200,000 भन्दा बढी हुने सामान्य filing test उल्लेख छ—तर exceptions र पूरा calculation छन्। “¥200,000 भन्दा कम भए कुनै tax/reporting चाहिँदैन” भनेर सरल निष्कर्ष ननिकाल्नुहोस्; resident-tax declaration अलग हुन सक्छ।
- प्रत्येक employer को payslip र 源泉徴収票（げんせんちょうしゅうひょう） लिनुहोस्।
- कुन employer main हो स्पष्ट राख्नुहोस्।
- All salary, side income र deductions एउटै annual list मा लेख्नुहोस्।
- NTA filing test वा tax office consultation बाट return चाहिन्छ कि पुष्टि गर्नुहोस्।
- Income-tax return नचाहिए पनि municipality resident-tax declaration आवश्यक छ कि ward/city office मा सोध्नुहोस्।
確定申告 कहिले आवश्यक वा उपयोगी हुन सक्छ?
- Multiple employers र unadjusted salary/other income filing threshold/conditions पूरा हुँदा
- Employer ले year-end adjustment नगरेको वा वर्षबीच job छोडेको हुँदा
- Over-withholding refund माग्न
- Medical expense deduction जस्ता year-end adjustment बाहिरका deductions claim गर्न
- Salary बाहेक freelance/online/other income हुँदा
- Tax office बाट filing notice/instruction आएको हुँदा
Final return सामान्यतया income भएको वर्षको अर्को वर्ष filing season मा हुन्छ। 2025 income को regular 2026 filing window February 16–March 16, 2026 थियो; refund return earlier/other timing मा स्वीकार हुन सक्छ। भविष्यको वर्षका exact dates NTA ले घोषणा गरेको latest pageबाट जाँच्नुहोस्।
Tax return का लागि documents
- सबै employers का 源泉徴収票（げんせんちょうしゅうひょう）
- My Number card; e-Tax भए valid electronic certificate/PIN
- Bank account details—refund का लागि आफ्नो नामको account
- Residence card/ID as requested
- Eligible deduction certificates र supporting documents
- Side-income records, invoices र necessary expense evidence
- Previous return/carryover information—applicable भए
e-Tax, NTA return-preparation website वा jurisdiction tax office प्रयोग गर्न सकिन्छ। Face-to-face consultation मा reservation आवश्यक हुन सक्छ; जानुअघि आफ्नो tax office मा call गर्नुहोस्।
住民税 किन एक वर्षपछि आउँछ?
住民税（じゅうみんぜい） सामान्यतया अघिल्लो January–December income का आधारमा अर्को fiscal year मा लाग्छ। 2025 मा income भयो भने 2026 June आसपासबाट notice/deduction सुरु हुन सक्छ। Graduation पछि income घटे पनि previous-year income को resident tax आउन सक्छ।
| Payment | Reading | कसरी? |
|---|---|---|
| 特別徴収 | とくべつちょうしゅう | Employer ले salary बाट monthly काट्छ |
| 普通徴収 | ふつうちょうしゅう | Municipality को bill/slips बाट आफैं तिर्ने |
Job change, resignation वा municipality change हुँदा payment method बदलिन सक्छ। Bill आए “company ले काट्छ होला” भनेर नछोड्नुहोस्; payslip मा वास्तवमै resident tax छ कि जाँच्नुहोस्।
कुन office जाने?
| समस्या | Office |
|---|---|
| 所得税, withholding, year-end adjustment, final return | 税務署（ぜいむしょ／Tax Office） वा NTA |
| 住民税 bill, calculation, payment | 市区町村役所 税務課（しぜい・じゅうみんぜい担当） |
| Payslip/form/deadline | Employer payroll/HR |
| Tax payment hardship | Notice जारी गर्ने tax office/municipality collection counter |
National income-tax phone
- 国税相談専用ダイヤル（こくぜいそうだんせんようダイヤル）: 0570-00-5901
- Hours: Weekdays 8:30–17:00; weekends, national holidays and Dec 29–Jan 3 closed
- Voice menu 1: income tax; 2: withholding/year-end adjustment/payment statements
- 0570 unavailable भए jurisdiction tax office representative numberमा call गरी guidance अनुसार consultation center छान्नुहोस्।
Yokohama resident-tax contact
आफ्नो ward को 区役所税務課 市民税担当（くやくしょ ぜいむか しみんぜいたんとう） मा contact गर्नुहोस्। Yokohama official page ले प्रत्येक ward को counter/phone सूची दिन्छ। Correct ward थाहा नभए:
- Yokohama City Call Center: 045-664-2525
- Hours: Daily 8:00–21:00
- Official ward tax contacts: Yokohama personal resident-tax page
住んでいる区の住民税相談窓口と電話番号を教えてください。
すんでいる く の じゅうみんぜい そうだんまどぐち と でんわばんごう を おしえて ください。
म बस्ने ward को resident-tax consultation counter र phone number बताइदिनुहोस्।
Office/phone मा प्रयोग हुने scripts
Year-end adjustment
年末調整の書類の書き方と提出期限を教えてください。
ねんまつちょうせい の しょるい の かきかた と ていしゅつきげん を おしえて ください。
Year-end adjustment form कसरी भर्ने र deadline कहिले हो बताइदिनुहोस्।
Multiple jobs
二か所から給与を受け取っています。確定申告が必要か確認したいです。
にかしょ から きゅうよ を うけとって います。かくていしんこく が ひつよう か かくにん したい です。
दुई ठाउँबाट salary आउँछ; final tax return चाहिन्छ कि जाँच्न चाहन्छु।
Resident tax payment
住民税の納付書が届きましたが、今の収入では一括で払うことが難しいです。分割納付について相談したいです。
じゅうみんぜい の のうふしょ が とどきました が、いま の しゅうにゅう では いっかつ で はらう こと が むずかしい です。ぶんかつのうふ について そうだん したい です。
Resident-tax bill आयो, तर अहिलेको income ले एकैचोटि तिर्न गाह्रो छ; installment बारे consultation चाहन्छु।
Common mistakes
- Withheld tax नै final tax हो भन्ने मान्नु
- दुई employers लाई main-employer declaration दिनु
- Job छोडेपछि 源泉徴収票 नमाग्नु
- ¥200,000 rule लाई सबै tax/reporting बाट छुट भनेर बुझ्नु
- Resident tax एक वर्षपछि आउने कुरा budget मा नराख्नु
- Overseas dependent claim गर्दा relationship/remittance documents नबनाउनु
- Tax refund भनेको “free money” हो भन्ने सोच्नु
- Notice/filing deadline कटेपछि मात्र office जानु
Annual checklist
- हरेक employer को payslip सुरक्षित छ?
- Main employer स्पष्ट छ?
- Year-end forms deadline भित्र बुझाइयो?
- Job change भए previous 源泉徴収票 नयाँ employer लाई दिइयो?
- सबै annual statements प्राप्त भए?
- Multiple jobs/side income को filing test गरियो?
- Resident-tax notice र salary deductions compare गरियो?
- Address change भए employer, tax office/municipality record updated छ?
FAQ
Tax काटियो भने सबै पैसा फिर्ता आउँछ?
हुँदैन। Actual annual tax भन्दा बढी withholding भएको भाग मात्र adjustment/return पछि refund हुन सक्छ। Income र deductions अनुसार final calculation हुन्छ।
Student भएकाले income tax लाग्दैन?
Student status मात्र tax-free rule होइन। Income level, deductions, residency status र current tax law ले परिणाम तय गर्छ। Eligible 勤労学生控除（きんろうがくせいこうじょ） हुन सक्छ, तर school/income conditions current formमा जाँच्नुपर्छ।
नेपाल पैसा पठाए dependent deduction पाइन्छ?
Overseas-relative deduction मा age/category अनुसार relationship documents, remittance documents र additional conditions लागू हुन्छन्। पैसा पठाएको receipt मात्रले सधैं पर्याप्त हुँदैन। NTA current “non-resident relatives” guidance वा tax office सँग पुष्टि गर्नुहोस्।
Income-tax return नचाहिए resident-tax declaration पनि नचाहिने?
सधैं होइन। National income-tax filing exception भए पनि municipality declaration आवश्यक हुन सक्छ। आफ्नो resident-tax division लाई सबै income/employment स्थिति बताएर पुष्टि गर्नुहोस्।
Official sources
- NTA: final tax return
- NTA tax consultation phone
- NTA withholding and year-end adjustment
- Yokohama personal resident tax and ward contacts
महत्त्वपूर्ण सूचना: यो July 2026 सम्म उपलब्ध general official information मा आधारित educational guide हो; individual tax advice होइन। Tax thresholds, deductions, forms and deadlines tax year तथा residency/income situation अनुसार बदलिन्छन्। National income tax का लागि NTA/your tax office, resident tax का लागि your municipality, र complex cases का लागि qualified 税理士（ぜいりし／tax accountant） को current guidance प्रयोग गर्नुहोस्।